Deseaba comprar bitcoins en Coinbase y mi banco me ha bloqueado la transferencia ¿Qué es lo que está detrás de los problemas de la compra de criptomonedas?

Si eres un usuario de Coinbase, la cual es una de las plataformas de inversión en criptomonedas que tiene mayor popularidad, tal vez te hayas topado con este problema. Has querido transferir dinero desde tu cuenta bancaria, para hacer una inversión en Bitcoin o en Ethereum quizás, completas los datos y has pulsado el botón de «enviar». Pero este movimiento, es bloqueado por tu banco, y no puedes ingresarlo. Todo esto porque es registrada como una actividad con un alto riesgo, como que parece un movimiento inseguro. O bien no te permite que completes la transferencia, o bien, te solicita que des un paso extra que es de seguridad, tal como una llamada telefónica hacia sus oficinas.

Un banco no te bloquea, ni te solicita verificaciones de seguridad, que vayan más allá de las obvias, tales como los SMS que tengan un código de validación, sin embargo sí lo hace en tanto se quiere que se destine dinero hacia nuestra cuenta de Coinbase, la razón es que esto tiene que ver con que prevén el blanqueo de capitales, que es algo que tiene a los envíos de dinero hacia las casas de compra de criptomonedas en el disparadero.

Las criptomonedas se encuentran señaladas debido a la legislación que tienen como una actividad económica que es de alto riesgo

La relación que hay entre la banca y las criptomonedas continua siendo, en diversos casos, un tanto complicada, a pesar de que en los últimos meses se dieron diversos pasos hacia el frente. La filial suiza de BBVA, dio el anuncio de la posibilidad de que puedan ser almacenadas y custodiadas criptomonedas con esta como novedad para el 2021 y MasterCard las va a integrar en su red de pagos. Sin embargo, varias entidades están teniendo protocolos que están complicando a sus clientes en las compra de estas divisas a plataformas que sean externas.

Hace unas pocas semanas, pudimos leer a través de un Forocoches cómo a un cliente de Abanca, que tenía problemas en la transferencia de su dinero a Coinbase, la que puede ser seguramente la casa de intercambio, que más popularidad tiene en el mundo. De manera tajante Isaac González, que pertenece al equipo de Comunicación y Relaciones Institucionales de la entidad gallega, declaró que no tiene ningún interés hacia las criptomonedas, en las que se incluye Coinbase. Como esto no tiene relevancia que dicha entidad tenga o no intereses en las criptomonedas, pero sí se trata de la razón de que varios clientes estén experimentando diversos problemas al hacer sus compras hacia un tercero, se solicita una explicación al origen de dichos bloqueos.

La respuesta que ha dado, es que los clientes podrían realizar transferencias sin tener algún problema, el único asunto es que dichas criptomonedas, se encuentran señaladas debido a la legislación que se tiene como que esta es una actividad económica que tiene alto riesgo y estas entidades se encuentran obligadas a que se realice un control que sea mucho mayor. Y no da la respuesta, que tiene un mayor detalle hacia dicha cuestión, sin embargo más tarde,  se va a entrar en los pormenores de dichos mecanismos que tienen un «mayor control».

En ese mismo hilo, vamos a poder visualizar que otro cliente de ING, de igual forma halle problemas en este mismo proceso.  Hemos acudido a María José Bachiller, quien pertenece a la comunicación corporativa en ING, que nos respondió en una línea que es igual a la de Abanca: «En ING no ofrecemos acceso a los mercados de criptomonedas. Nuestra oferta de productos de inversión se basa exclusivamente en productos que coticen en mercados regulados que puedan garantizar la seguridad jurídica de nuestros inversores». Por lo que nuevamente, les aclaramos que esto no es al respecto, de cuales productos de inversión se van a incluir en su plataforma y cuáles no, pero sí que es lo que motiva que un cliente pueda experimentar bloques al haber enviado su dinero hacia Coinbase. No hemos vuelto a recibir una respuesta.

Una de las entidades que están exigiendo que sea realizada una llamada de confirmación como una medida de seguridad previamente a que se haga efectiva esta transferencia, en tanto el destino sea una plataforma de inversión en criptodivisas, es el Banco Santander. De esta manera, ha sido relatado por varios de sus clientes. Ovidio Cordero, quien es el portavoz de esta entidad, nos ha explicado que como entidad financiera el Banco Santander, tiene que velar por que sea cumplida la normativa que tiene materia de la prevención del blanqueo de capitales y se encuentran comprometidos en que sean realizados los controles que se necesitan, ya que forman parte de sus actividades de supervisión. De nuevo, como sucedió con Abanca, ha aparecido la palabra «control».

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